일회성 요인 제외 시 상반기 경상 순이익 4,558억 원 → 전년 대비 8.2% 증가하며 본업 수익성 개선 확인
자회사 BNK투자증권 2분기 순이익 363억 원 → 전년 동기 대비 116.1% 급증하며 비은행 부문 기여
적극적 주주환원 실행 → 600억 원 규모 자사주 매입 및 3분기 전량 소각 발표, 주당 150원 분기 현금배당 실시
CFO 전망 → 상반기 확보한 우량 자산 및 금리 인상 효과로 3분기부터 이자 이익 증가 기대
상반기 연결 당기순이익 4,118억 원 → 전년 대비 13.5% 감소하며 실적 둔화
2분기 영업이익 2,357억 원 → 시장 전망치(3,052억 원)를 22.8% 하회하는 어닝 쇼크 기록
부동산 펀드(BNK여의도코어오피스) 지분 매입 관련 일회성 이자비용 440억 원 발생 → 수익성 악화의 직접적 원인
부산은행 2분기 순이익 932억 원(-43.9% YoY) 및 예상보다 높은 NIM(순이자마진) 하락세 확인
JB금융지주와의 합병 타당성 검토 안건 부결 → 행동주의 펀드 제안 거절로 인한 단기 모멘텀 약화
4일 연속 순매도 및 7월 29일 277억원 대량 이탈
7거래일 연속 순매도 지속으로 기계적 매도 압박 심화
비중 15~20%대의 고비중 유지로 하락 확신 지속
외인 매도를 방어하는 4일 연속 순매수 유입
PBR 0.52배의 극심한 저평가 구간
2026년 순이익 YoY +119% 전망
영업CF 및 FCF 대규모 순유출 지속
ROE 8%대로 안정적 개선세