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핵심 뉴스

상반기 누적 순이익 약 11.1조원 전망(전년비 7.6% 증가) → 역대 최대 실적 경신 기대 → 펀더멘털 강화

2분기 말 CET1 비율 13.71% 예상 → 하반기 약 7,600억~8,000억원 규모의 추가 자사주 매입 여력 확보 → 주주환원 모멘텀 강화

1,000억원 규모 ‘AX 디지털자산 펀드’ 설립 → AI 및 스테이블코인 등 미래 금융 생태계 선점 → 신성장 동력 확보

2030년까지 AI·반도체 등 미래 성장 산업에 93조원 자금 공급 계획 → 기업금융(IB) 경쟁력 강화 및 생산적 금융 전략 고도화

금융당국 CEO 3연임 제한 포함 지배구조 개편안 발표 임박 → 경영진 승계 불확실성 증대 → 지배구조 리스크 부각

서민금융법 개정안 처리 추진 → 금융회사 출연금 일몰 폐지 등 정책적 비용 부담 상존 → 수익성 일부 압박

은행 자체 감정평가 업무 관련 감정평가사협회와의 갈등 심화 → 법 위반 논란 및 유권해석 리스크 존재

01외국인호재

352억원 대규모 순매수 전환으로 주도 세력 복귀

02프로그램호재

3일 연속 순매수 확대 (278억원), 수급 강도 강화

03수급교체중립

기관의 차익실현 물량을 외국인이 흡수하는 손바꿈 발생

04공매도악재

비중 9.00%로 여전히 상단 압박 요인 존재

01밸류에이션악재

PER/PBR 1년 밴드 상단 돌파로 가격 부담 가중

02성장성호재

2026년 순이익 추정치 YoY +149%의 폭발적 성장 전망

03수익성호재

ROE 9.9% 및 영업이익률 87.1%로 최상위권 유지

04현금흐름호재

FCF 양수 지속으로 주주환원 여력 충분